Zależy nam, aby świadczyć usługi na najwyższym poziomie. Dlatego serwis informacyjny oraz serwis transakcyjny mTFI, wykorzystują pliki cookies, które zapisują się w pamięci przeglądarki. Pliki cookies (po polsku ciasteczka) to małe pliki tekstowe, które automatycznie tworzy przeglądarka internetowa, gdy odwiedzasz strony WWW. Informacje w danym pliku cookie może odczytać wyłącznie ta strona, z której ten plik pochodzi. Co to oznacza dla Ciebie? Strona internetowa nie może mieć dostępu do innych plików, które znajdują się na Twoim komputerze. Możesz skonfigurować tak swoją przeglądarkę, aby blokowała ona pliki cookies lub usuwała je. Więcej na ten temat przeczytasz w naszym materiale polityce prywatności. Piszemy tam przystępnie także o tym, dlaczego używamy pliki cookies. Pamiętaj, że jeśli zablokujesz pliki cookies, nie będziesz mógł, niestety, korzystać (całkowicie lub z części funkcji) z naszego serwisu transakcyjnego bądź serwisów internetowych. Jeśli będziesz dalej korzystać z naszych serwisów i nie zmienisz ustawień plików cookies, uznamy, że zapoznałeś się z tą wiadomością i akceptujesz nasze pliki cookies.
IKE (Indywidualne Konto Emerytalne) oraz IKZE (Indywidualne Konto zabezpieczenia Emerytalnego) to dobrowolne programy tworzone z myślą o osobach, które chcą gromadzić dodatkowe środki na przyszłą emeryturę (elementy III filaru emerytalnego). Przy spełnieniu określonych warunków oferują ulgi podatkowe, a zgromadzone na nich środki podlegają dziedziczeniu.
IKE | IKZE | |
|---|---|---|
Wpłaty | Ty decydujesz o tym czy wpłacasz, jak często wpłacasz i ile wpłacasz | |
Ustawowe limity wpłat na 2026 rok * | 28 260 zł | Osoby fizyczne: 11 304 zł; osoby prowadzące działalność gospodarczą: 16 956 zł |
Ilość kont | Możesz mieć tylko 1 konto IKE | Możesz mieć tylko 1 konto IKZE |
Korzyści podatkowe | Brak podatku od zysków kapitałowych przy spełnieniu warunków do wypłaty. | Coroczna ulga podatkowa polegająca na możliwości odliczenia wpłaty od dochodu. Przy spełnieniu warunków do wypłaty brak podatku od zysków kapitałowych oraz zryczałtowany 10% podatek od całej kwoty przy wypłacie. |
Wiek w jakim można wypłacić środki zachowując ulgi podatkowe | Po ukończeniu 60 lat | Po ukończeniu 65 lat |
Możliwość wcześniejszej wypłaty (zwrot środków) | Możesz wypłacić wcześniej całość lub część środków ale konieczne będzie wtedy zapłacenie podatku od zysków kapitałowych. | Możesz dokonać zwrotu całości środków ale konieczne będzie wtedy zapłacenie podatku dochodowego od wartości wypłacanej kwoty. Zwrot częściowy nie jest możliwy. |
Forma prowadzenia konta ** | Na IKE lub IKZE gromadzisz oszczędności na emeryturę w formie jednostek uczestnictwa subfunduszy w ramach funduszu parasolowego Gotowe Strategie SFIO. Dostępne są następujące subfundusze: | |
* W przypadku przekroczenia wartości rocznego limitu wpłat w danym roku kalendarzowym nadwyżka przeznaczona zostanie na nabycie jednostek zwykłych wybranego subfunduszu. Limit nie obowiązuje gdy przenosisz środki w ramach wypłaty transferowej. | ||
** Szczegółowe zasady działania IKE/IKZE określa Umowa IKE/IKZE, Regulamin Pakietu Emerytalnego, Statut Gotowe Strategie SFIO oraz Prospekt informacyjny Gotowe Strategie SFIO. | ||
Jeśli zawarłeś umowę transferową IKE lub IKZE tj. dokonujesz wypłaty transferowej z innej instytucji finansowej do Funduszu, pamiętaj, że najpierw musi zostać rozliczona wypłata transferowa z innej instytucji finansowej, a dopiero później możliwe jest dokonywanie kolejnych wpłat do programu.
Wypłata transferowa jest całkowicie zwolniona z podatku dochodowego.
Sprawdź czy instytucja z której przenosisz środki nie pobiera opłaty za realizację wypłaty transferowej – jeżeli ponad 12 miesięcy gromadziłeś środki na IKE/IKZE w instytucji finansowej z której przenosisz środki w ramach wypłaty transferowej to co do zasady instytucja ta nie będzie uprawniona do pobrania opłaty z tytułu realizacji wypłaty transferowej.
Kiedy otwierasz IKE/IKZE w mTFI poprzez wypłatę transferową, nie pobieramy żadnych opłat za realizację takiej dyspozycji.
Wypłata transferowa zostanie rozliczona dopiero po:
wpływie środków z instytucji finansowej, z której przenosisz środki oraz
wpływie kompletnego kwestionariusza transferowego.
Kwestionariusz transferowy sporządza i przesyła instytucja, która dokonuje wypłaty transferowej — czyli dotychczasowa instytucja prowadząca program, z którego środki są przenoszone.
mTowarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Prosta 18, 00-850 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000902210, NIP 5272959386, REGON 389092615, w pełni opłaconym kapitale zakładowym w wysokości 10.000.000,00 PLN (słownie: dziesięć milionów złotych)(dalej: „mTFI”) prowadzi działalność w zakresie tworzenia i zarządzania funduszami inwestycyjnymi oraz świadczenia usługi zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego oraz podlega jej nadzorowi.
mTFI S.A. informuje, że dane zawarte na niniejszej stronie internetowej nie stanowią oferty w rozumieniu Ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 roku Kodeks Cywilny, a służą wyłącznie celom informacyjnym lub reklamowym. Przedmiotowe informacje nie stanowią także usługi doradztwa inwestycyjnego, finansowego, prawnego ani podatkowego i nie powinny być traktowane jako jakiekolwiek rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców.